【融資支援事例】準備不足を克服し必要情報を整備して面談の説得力を向上

既存支援会社の実績が乏しく、融資可否に不安を抱える創業間もないサービス業の事例です。審査側が重視する情報を洗い出し、計画の前提とデータを対応付けて再構成。面談では論点が整理され、質疑への回答が一貫。結果として、提示額よりも有利なレンジに近づく形で資金計画を進められるようになりました。

企業プロフィール

– 業種：サービス業
– 規模：年商8千万円／従業員2名
– 状況：東京都内、既存支援会社のサポートに不安

背景と課題

– 審査で求められる資料の網羅性が不足。
– 計画書の根拠が弱く、面談で深掘りに耐えにくい。
– 既存支援会社のトラックレコードが薄く、信頼形成に課題。

審査側は「事業の再現性」と「数値の検算可能性」を重視します。前提→施策→数値の関係が曖昧だと、妥当性が伝わりにくく評価が伸びません。

対応内容

– 審査視点で必要な情報（市場規模・競合・需要要因・運営体制・KPI）を棚卸し。
– 売上式（客数×単価×頻度）と費用構造（固定・変動）を明示し、計画書を再設計。
– 面談想定Q&Aを作成し、根拠データと回答順序を統一。

財務コンサルタント1名が計画書作成支援約3時間、面談支援1時間を実施。短時間で「不足の埋め」と「論点整理」を同時に進めました。

結果

– 質疑応答がスムーズになり、説明の一貫性が向上。
– 提示額より有利なレンジでの増額につながる状態へ改善。
– 自社分析が深まり、運営上のKPI管理が具体化。

金額は非開示としつつ、相対的に前提の妥当性が高まりました。数字の“裏付け”がそろったことで、面談時の印象と納得感が改善しました。

施策の要点

– 「前提→施策→数値」の因果を一本化して語る。
– 収益式と費用構造を分解し、検算可能な形で提示する。
– 想定質問を事前に作り、根拠データへの導線を準備する。

審査担当者が知りたい情報を先回りして整理することで、限られた面談時間でも論点がぶれず、説得力のある説明がしやすくなります。

同様のお悩みを持つ方へ

「資料はあるのに説得力が出ない」「提示額が伸びない」という方は、まず不足情報の棚卸しと前提の明文化から始めましょう。既存の計画書を拝見できれば、優先修正ポイントを短時間で特定し、面談で伝わる形へブラッシュアップします。

※本事例は社内実績を一般化したものであり、特定の結果を保証するものではありません。