【財務支援事例】資金繰り表のズレ是正で月次の余力を確保

自作の資金繰り表と実際の残高が合わず、将来の納税や設備投資の見通しも曖昧でした。収支計画の設計を見直し、予実管理を月次で定着。同業水準との比較と面談修正を重ね、資金の振れ幅を抑えつつ、安定した月次の資金余力を確保できる体制へ改善しました。

企業プロフィール

– 業種：コンサルティング業
– 規模：年商5,000万円／従業員1名
– 状況：東京都内で事業運営

背景と課題

– 資金繰り表（入出金見通し表）と実残高に継続的なズレが発生。
– 仕訳や勘定科目の理解不足により、計上時期と支出時期の差を反映できていない。
– 将来の納税や投資のキャッシュアウトが読みにくく、意思決定が慎重化。

ズレの要因を構造化し、誰が見ても同じ運用ができる仕組みへ改修する必要がありました。

対応内容

– 収支計画テンプレートを再設計し、予実管理を毎月の運用に定着。
– 同業他社との水準比較で過剰費目を特定し、削減余地を可視化。
– 面談で実態に合わせて数値をリアルタイム修正。

中間納付や設備投資のような“計上と支出のズレ”を計画に織り込み、事前準備1時間＋面談2時間を月次で実施しました。

結果

– 月次の資金余力が数十万円規模で安定化し、残高のブレが縮小。
– 将来支出の備えが明確化し、判断のスピードが向上。

収支の見通し精度が上がり、資金不安が軽減。具体額の提示は控えつつも、「余裕が生まれた」と言える状態へ改善しました。

施策の要点

– 「計上」と「支出」の時差を必ず計画へ反映する。
– 同業比較で“普通の水準”を把握し、過剰費目を抑える。
– 予実管理を月次習慣にして、即時修正を継続する。

仕組み自体はシンプルでも、反復運用が成果を左右します。定例面談とテンプレート運用で属人化を防ぎました。

同様のお悩みを持つ方へ

資金繰り表を作っているのに残高と合わない場合、設計そのものの見直しが効きます。現状の表と通帳実績を拝見できれば、ズレの原因を短時間で特定可能です。負担の少ない範囲から運用を整え、再現性の高い予実管理へ移行しましょう。

※本事例は社内実績を一般化したものであり、特定の結果を保証するものではありません。