【融資支援事例】初申請の不安を解消し計画の説得力を高め希望額の上振れへ

融資申請が初めてで準備すべき要件が分からず、事業計画も粗く面談での訴求に不安がありました。審査視点で必要情報を整理し、計画の前提・根拠を明確化。想定問答で説明の一貫性を整えた結果、提示可能額のレンジが広がり、運転資金の見通しが安定する状態に改善しました。

企業プロフィール

– 業種：美術品販売業
– 規模：年商約1.5億／従業員1名
– 状況：東京都内、融資申請は初回

背景と課題

– 申請フローや必要資料の全体像が不明で、準備が断片的。
– 事業計画の作りが甘く、売上・費用の根拠が弱い。
– 面談で強みや再現性を十分に伝えられない懸念があった。

初回申請では「何が評価されるか」の理解不足が障害になります。審査担当が重視する論点に沿って、前提→施策→数値の一貫性を整える必要がありました。

対応内容

– 審査視点の必須情報（市場規模・顧客属性・在庫回転・体制）を棚卸し。
– 売上式（客数×単価×回転）と費用構造（固定・変動）を明示し、計画を再設計。
– 追加資料（仕入・在庫・販売実績の裏付け）と想定Q&Aを作成。

財務コンサルタント1名が、計画書添削・追補約3時間、面談支援1時間を実施し、説明順序と根拠データの導線を統一しました。

結果

– 面談での説明が一貫し、質疑への回答が迅速化。
– 必要資金の根拠が整理され、当初希望額に対して約1.5倍相当のレンジへ上振れする状態に到達。
– 手元資金の余裕が増し、仕入・在庫戦略の選択肢が拡大。

金額は個社事情で変動しますが、相対的に妥当性が高まり、資金計画の安定性が向上しました。

施策の要点

– 「審査担当が知りたい情報」を起点に計画を設計する。
– 売上式と費用構造を分解し、検算可能なモデルで提示する。
– 想定問答で前提→データ→結論の順に説明を統一する。

この3点を押さえると、短時間でも論点がぶれず、面談での説得力が高まります。

同様のお悩みを持つ方へ

初めての申請で「何を用意すればいいか分からない」「希望額の根拠を示しにくい」という場合は、まず評価軸に沿った棚卸しと計画の再設計から始めましょう。現状の計画書と実績資料をご共有いただければ、優先修正ポイントを短時間で明確化し、伝わる計画づくりをご支援します。